观点 | 《The Bitcoin Standard》中最令我惊艳的段落(下)

Ajian   |     |   1802 次阅读

编者注:本文为 Yorick de Mombynes 从《The Bitcoin Standard》中节选出来的片段。他在 Twitter 上公开时,也受到了原书作者 Saifedean Ammous 的赞赏。我们提供译文,方便大家一窥《The Bitcoin Standard》的堂奥。


《The Bitcoin Standard》中最令我惊艳的段落(上)


56.当代的艺术家,用狂妄、令人瞠目结舌的价值观、愤怒和存在主义的焦虑(以此博取受众的认同),取代了钻研手艺和长时间的练习,而且,时常加入一些故弄玄虚的政治理想(通常是幼稚的马克思主义)

57.当年政府货币取代健全货币时,一同被取代的还有那些拥有低时间偏好和精致品味的艺术赞助人,随之而来是品味尘下的政府官僚和粗鲁的政治流程


58.Friedrich Hayek 的《散在社会的知识之运用》,是有史以来最重要的经济学论文之一

59.在自由市场经济体系中,价格本身即是知识,是传递信息的信号

60.价格不仅仅是资本家的获利工具,它是经济生产中的信息系统,在世界范围内传递知识,协调复杂的生产流程。

61.任何试图取消价格的经济体系,都将导致经济活动的彻底崩溃,乃至退化为原始社会

62.米塞斯(Ludwig von Mises)揭示,社会主义的致命缺陷在于,没有了自由市场的价格机制,社会主义无从进行经济核算(这是分配资本品的关键因素)


63.在一个拥有中央银行和部分准备金银行的经济体中,由经济学家组成的委员会主导贷款资金的供应,它会受到政客、银行家、电视评论、(尤其是)军队的影响

64.增加纸币和数字账户以掩饰储蓄不足的行为,并不能真正增加社会财富,只会使得货币贬值,价格扭曲

65.只有理解资本结构,以及利率操纵如何摧毁人们累积资本的欲望,才能理解衰退的原因和商业周期的波动

66.商业周期是利率操纵的自然结果,操纵扭曲了资本市场,使得投资者以为他们可以靠着银行发给他们的不健全货币、拿到比实际可用的更多的资本

67.商业周期并不是凯恩斯主义所鼓吹的那样,是 “动物精神” 衰弱导致的神话现象,真正的原因(操纵利率)早在中央银行家们试着 “计划恢复经济” 时就已经悄悄种下了

68.经济学理论清晰地表明,衰退是利率操纵的必然结果,正如货物短缺是限价的必然结果

69.货币的历史证明,货币供应受到的操纵越严重,商业周期的波动和衰退也越严重


70.资本主义体系不能脱离自由资本市场而存在,在自由资本市场中,资本价格由供需决定,资本家们的决策则取决于准确的价格信号

71.央行对资本市场的干预,是所有衰退和危机的根源,而多数政客、记者、学者和左翼活动家却将其归咎于资本主义

72.幻想央行能够 “避免”,“打败” 或 “管理” 衰退,就如同让纵火癖管理消防队一样荒谬

73.中心化的信贷市场必然失败,因为它摧毁了市场的价格发现机制,该机制能够使市场参与者获得(准确的信号)反馈和激励,以控制生产和消费(数量)

74.这是典型的弗里德曼式自由主义者,他们将经济问题归咎于政府,然后糊里糊涂地推论,需要更多的政府干预以解决问题

75.只有当央行操纵货币供给和利率时,才有可能导致整个经济领域爆发大规模的倒闭潮,所有行业大量裁员


76.在货币自由市场中,个人可以选择他们愿意使用的货币。结果就是,他们会选择拥有最低存量增量比的货币,因为该货币在供需变化时波动幅度最小

77.令人震惊的是,1900 年的企业家,在进行全球性的经济规划时,可以使用任何一种国际货币进行计算,而不用考虑它们的汇率波动

78.浮动汇率和凯恩斯主义思想的结合,给世界带来了货币战争这一当代独有的现象


79.(使用)贵钱(hard money)可以解决政府及其附庸经济学吹鼓手导致的货币操纵问题,从而迫使每个人通过提高社会生产率,而不是依赖愚蠢的货币操纵行为来致富

80.在健全货币体系下,政府需要对财政负责,这种运作方式是在二十世纪经济周期性波动(叙事)中长大的几代人无法想象的

81.今天的我们,在二十世纪全能政府的宣传下长大,很难相信可以用个人的自由和责任来取代政府的权威

82.我们这个时代最根本的骗局就是认定需要政府来管理货币供应,但这却是所有主流经济学派和政党都不加批判的初始假设

83.无论是实质上的还是名义上,印钞能力将大大增强政府的权力,而政府对权力的渴望将使其无所不用其极


84.中本聪显然未采信标准宏观经济学教科书的观点,而是受奥地利学派影响更深(认定货币的数量不是最关键的),因此给比特币的供应加上了硬上限

85.货币价值稳定的社会,通常会发展为低时间偏好社会,人们会学着储蓄和为未来筹谋;而那些高通胀和货币不断贬值的社会,会发展为高时间偏好社会,人们将只顾眼前的苟且而忘却储蓄

86.如果使用健全货币,则政府为战争所作的(筹款)努力将只限于追缴税收,而使用非健全货币,政府可以通过不断印钞来轻易地挪用财富,挪用数量取决于货币崩溃的上限

87.非健全货币,在面临连任压力的现代民主政府手中,是特别危险的工具。现代选民,并不喜欢那些提供锱铢必较(符合经济规律)的经济提案的候选人

88.非健全货币的蛊惑人心之处在于,它使得大多数投票者和不幸学习过宏观经济学大学课程的人们深信:政府行为没有机会成本

89.当我们回顾历史上的暴君时会发现,他们都操纵着一个由政府发行的货币体系,这些货币不断通胀,资助政府运行

90.非健全货币使得政府权力不受限制,每个个体也深受其害,不得不在生活中以政治为中心,并将大量的社会能量和资源投入到争权夺利的零和游戏中去

91.法币的游戏规则中,获得央行的货币放款比服务客户重要的多。那些能获得低息贷款的公司将获得持久的竞争优势

92.银行业已经变成一种,给银行家带来无风险回报,给大众带来无回报风险的行业

93.在由央行分配信贷的世界里,大公司更容易获得安全的低息贷款,使得它相对小公司更具备竞争优势


94.比特币是第一个无需可信第三方中介进行数字支付的工程方案,是第一个可验证稀缺性的数字现金

95.现代央行创造新的货币用于借贷和政府开销,新创造的比特币则用于奖励消耗资源用于记账的矿工

96.难度调整是使得货币成为 “贵钱”(hard money)的最可靠的技术,并能限制存量增量比的提高,这使得比特币与其它货币截然不同

97.比特币是迄今为止最 “贵” 的货币(hardest money):无论价格如何提高,都不可能影响货币供给;币价提高只能让网络变得更加安全

98.比特币的安全性基于 “上链-验证” 的非对称性:要把交易写入账本需要创建工作量证明,这是非常困难的,但是,验证工作量证明是否有效又是非常简单的

99.比特币交易账本可能是世界上唯一客观记录了事实的存在

100.比特币是第一种分发后就不再属于发送者的数字物品

101.比特币作为一种解决间接交易问题的货币方案,取得了重大的技术飞跃。这次飞跃,也许和货币从牛、盐发展成金银一样重要


102.如果没有保守的货币供给策略和难度调整,比特币就只能是一种理论上会成功的数字现金,而不可能被广泛使用(因为不够安全)

103.比特币价格的波动性源自其固化的供应和对需求变化的无动于衷,因为货币的增长率已经被预先设定了

104.随着市场规模的增长,金融组织会在更复杂和深入的场景下使用比特币,此时,比特币的波动性就会下降

105.只要比特币数量继续增加,它的价格就会像初创公司的股票一样快速升高。一旦比特币的增长停滞,它将不再吸引高风险的投资,从而成为普通的货币资产

106.比特币是投资未来的最便宜的方式,因为它是唯一保证不会贬值的货币,增值如何那且另说

107.拥有严格稀缺性的比特币,拥有物理货币的优点,却没有移动运输不易的缺点。比特币可能是迄今为止最好的价值存储技术

108.任何拥有比特币的人,相比它发明前,都获得了一定程度的经济自由

109.自现代国家出现以来,个人第一次拥有了可靠的技术,可以摆脱所在地政府的金融政策的影响


110.通常来说,比特币和密码学均是防御性的技术,目的是使财产和信息的防护成本低于攻击成本

111.如果比特币继续成长,占据更大的世界财富份额,则可能使得国家越来越像一种自愿加入的组织,只能向愿意接受其服务的人们征税

112.人们常常以为无政府主义者就是一群穿着连帽衫的小混混,但比特币的无政府主义完全不同,他们完全是温和的,只为个人提供免受政府控制和通胀的必要工具


113.比特币的发明,从根本上创建了一种不依赖任何中介的独立国际结算机制,可以完全独立地运行于现有的金融基础设施之外

114.比特币可以看作一种新兴的在线交易使用的储备货币,线上的类似于银行的机构可以发行以比特币作为准备金的代币,然后将比特币保存在冷钱包里

115.比特币的优点在于,将现金结算引入数字世界,创造了一种支持跨境、长距离大额支付的最快的结算方法

116.最好把比特币当成是央行和大金融机构结算层的竞品,相比它们,比特币更受喜爱,因为它有可验证的账本记录、密码学安全、并且不受第三方安全漏洞影响

117.由于比特币没有对手风险,且不依赖于第三方,使其特别适合扮演与(金本位时代的)黄金相同的角色

118.如果比特币价值继续增长,并且被更多的金融机构使用,它将成为新型央行的储备货币

119.第一个购买比特币的央行,将促使其它银行纷至沓来,并引起比特币价值的显著提升

120.尽管央行们大多对比特币的重要性不屑一顾,但这种情形不会持续太久。央行们可能难以相信,比特币会是它们业务的直接竞争对手

121.现代央行的业务模型正在崩溃,不得不靠颁布法律来维持竞争优势。但是它们面对的是数字世界的对手,不受物理世界的法律约束

122.如果将现代世界比作古罗马,美元比作奥里斯(aureus),那么它正遭受货币崩溃引起的经济危机,此时,中本聪就是我们的康斯坦丁,比特币就是他的苏勒德斯(solidus),互联网就是我们的君士坦丁堡


123.如果比特币价值能够保持某种程度的稳定,(使用)它将优于使用国家货币进行全球支付结算,因为正如今日所见,国家货币的价值受它们各自国家和政府状况的影响而起伏波动

124.比特币是唯一一种真正去中心化的数字货币,它自发地在矿工、开发者和用户之间发展出了微妙的平衡,谁都无法控制它

125.经过多年对其它数字货币的观察,目前没有一种能够像比特币那样,实现比特币利益相关者和其它破坏者(企图控制支付)之间的攻防平衡

126.我们应该停止追究中本聪到底是谁,并承认中本聪是谁与如何应用比特币这项技术无关,正如我们不关心到底谁发明了轮子

127.目前,没有任何一种数字货币拥有类似比特币的应变能力,这源于它真正的去中心化属性以及它为遵守协议的所有人提供的强大激励

128.实情不同于围绕比特币的大肆宣传,在商业和生活的所有领域,消除可信第三方,并不是无可争议的。

129.一个去除了比特币的区块链系统,是两者(区块链和非区块链)缺点的扭曲组合:笨重的区块链结构,维护可信第三方所需的高成本及安全风险

130.在区块链发明8年后,除了为它量身打造的比特币,该技术还没有一个获得突破性成功的商业应用

131.那些被吹捧的区块链潜在应用,包括支付、合同和资产注册,都只有在完全使用区块链的去中心化货币时才能运行

132.所有不基于数字货币的区块链应用,都无法从原型落地为商业实现,因为它们与市场上最好的同类(非区块链)应用相比,毫无竞争力

133.任何区块链应用具有商业意义的前提是,它的运作基于电子现金,并且电子现金(拥有的去中介特性)相比普通的货币和支付渠道,提供了更多好处

(完)


原文链接: https://threadreaderapp.com/thread/985560599248756736.html
作者: Yorick de Mombynes
翻译&校对: Wuwei & 阿剑

 
0 人喜欢