引介 | 去中心化金融应用 dYdX 入门(一):放贷

曾汨   |     |   217 次阅读

dYdX 是一个强大的开放式交易平台,主要具备以下三个方面功能:

  • 放贷
  • 借贷
  • 保证金交易

本系列文章将一步步揭示如何使用 dYdX 的各部分功能及其背后的运作方式。

本文将介绍如何在 dYdX 上放贷并自动赚取利息这一系列操作:从设置钱包到存第一笔钱。本文还将为几乎没有任何区块链交互经历的新用户提供一些建议。

在 dYdX 上放贷到底是什么意思?为什么要这么做?

你可以把你的密码学资产放到 dYdX 上贷出,就能坐享放贷收益,这是一种风险相对较低的方式。将密码学资产存到你的 dYdX 账户后,你无需进行任何维护操作也不用关心你的放贷对象是谁,就可以一直赚利息了。

你所赚取的利息是来自其他借走你资产的用户的。作为一个开放式交易平台,dYdX 会要求借款者质押足额代币,从而确保他们能够偿还借款。如果借款者的质押物价格跌破某一阈值,其质押物便会被自动出售,直至还清借款为止。

在 dYdX 上放贷时,你可以随时提出资产。dYdX 平台不设资产锁定期,因此贷款者可以随时存取款。

dYdX 是一个去中心化应用,因此你的所有资产都通过智能合约管理并存储在区块链上,没有任何中介或第三方参与其中。任何人都可以使用 dYdX,并且无需另外注册账号或将自己的资产委托给一个可信的中心化第三方。

让我们开始吧!

你只需要准备三样东西便可以开始使用 dYdX:一个以太坊钱包、一点用于支付交易费的 ETH 以及任意数量的 dYdX 支持的密码学资产/代币。dYdX 目前支持 MetaMask 钱包和 ETH、DAI 和 USDC 这三种加密资产。ETH 是以太坊区块链上的原生代币,而 DAI 和 USDC 是运行在以太坊区块链上的稳定币。稳定币是一种旨在维持稳定价格的代币。DAI 与 USDC 的价格都稳定在 1 美元左右。

在 dYdX 平台上,每种资产的利率都有所不同,并处于动态变化中。这意味着在每种资产供需关系发生变化的过程中,它们的利率也会随之变化。你可以随时在市场页面的“供给年化利率”栏中查看你的资产的当前利率。如果你想更深入地了解利率的计算方式,可以查看这篇博客

-密码学资产借贷利率的变化情况-

接下来你需要决定借出哪种资产。USDC 是由 Coinbase 背书的稳定币。通过 Coinbase ,美元与 USDC 可以轻松实现互换。更多有关 USDC 的信息可以登录其主页查看。本指南中,我们以 USDC 稳定币为例来介绍如何在 dYdX 上放贷。

在 dYdX 平台上,你可以存入任意金额(包括小额存款)来赚取利息。除了存入用于放贷的密码学资产之外,你还需要支付少量 ETH 作为以太坊区块链上的交易费,这笔 ETH 最好不要低于 5美元。这样才能够保证你始终有足够的 ETH 来支付基础的存取款操作所需的交易费。如果你计划更频繁地使用 dYdX 平台,我们建议你存入更多 ETH 。我们将在稍后讨论更多有关交易费的内容。

在不同的交易所上获取密码学资产的方式可能各不相同,不过大致都是注册账户、向账户充钱,然后将账户中的法币兑换为密码学资产的过程。Coinbase 是一个对新用户非常友好的交易所,特别是对于那些想要获取 USDC 的用户。在 Coinbase 交易所中,美元与 USDC 之间的互相兑换,以及将 USDC 提取到链上账户都是免费的。你到交易所获取一些密码学资产后就可以继续下一步——开始设置你自己的密码学钱包。

设置你的钱包

密码学货币最强大的功能之一就是能够让用户真正获得资产的所有权。如果你是在传统的“中心化”交易所上买卖资产,资产的所有权实际上一直都在交易所手中,只有当你将资产从交易所提出之后,这部分资产才真正属于你。但是,如果你是把钱提到银行账户里,那么你实际上还是没获得这部分资产的所有权。这时,密码学钱包能够让你真正拥有并独立管理你的密码学资产。

dYdX 平台支持 MetaMask 钱包。MetaMask 是一个 Chrome 插件密码学钱包,可以让用户直接与 dYdX 平台进行交互。你可以通过访问 MetaMask 网站来了解更多关于 MetaMask 的信息并下载其安装包。请按照 MetaMask 网站上的说明下载该扩展程序并设置你的钱包。

一定要记住:永远要把你的助记词(seed word)保存在安全的地方。如果你不小心忘记了密码或丢失了钱包,就只能靠助记词来找回你钱包了。只有使用助记词才能访问你的钱包。

设置好你的钱包之后,就要将资产从交易所提到钱包里了。在此之前请注意,MetaMask 只会默认显示钱包内的 ETH 余额,你需要将 USDC 或 DAI 等资产手动添加进 MetaMask ,才会显示这些资产的余额。要完成这一步,只需打开菜单栏:1. 在“没有找到你的代币(Don't see your tokens?)” 文本下方点击“添加代币(Add Token)” ;2. 查找你的资产;3. 选择你的资产;4. 点击“添加代币(Add Tokens)”。

-将你的代币添加入 MetaMask,以便查看代币余额。 -

为了将你的资产从交易所提到你的钱包中,你只需要提供一个目标地址。打开 MetaMask 之后就可以看到你的钱包地址,点击顶端的钱包名字,就可以复制地址了。

你在将资产从交易所提出时,可以把该地址粘贴到目的地址处。

在从交易所提出密码学资产时,一定要仔细检查目的地址是否正确。因为交易一旦发出并被写入区块链后就修改不了了。

若要检查你的目标地址是否正确,一个很简单的方法就是先将少量资产从交易所发送至该地址。一旦你成功提出了最开始的这部分资产,就可以接着提出剩余资产了。

在 dYdX 平台上存入资产

此时,你应该已经安全地备份了助记词(seed word),并且设置好了 MetaMask 钱包,往里存入了少量 ETH 以及用来放贷的任意数量的资产。胜利就在眼前了!

在你通过 dYdX 自动获得利息前,最后一步就是将你的资产存入 dYdX 平台。首先进入 dYdX 平台主页。如果你已经设置好了 MetaMask 钱包,你会在页面左边看到一个蓝色按钮“连接钱包(Connect Wallet)”。

-连接钱包之前的界面-

点击该按钮,并且在 MetaMask 的弹窗出来之后点击“连接(Connect)”。连接成功之后,你会在页面右上角看到一个绿色的“已连接(Connected)”状态。

-与钱包成功连接后的界面-

点击顶部的标签进入 “余额(Balances)” 页面。你能随时在该页面查看和管理账户余额。点击那个大大的蓝色 “存款” 按钮。如要存入 DAI 与 USDC,你首先需要通过 MetaMask 进行确认,才能在 dYdX 上管理这些资产。任何资产在第一次存入 dYdX 前,你都需要进行这一确认操作。当你在下拉菜单选择 DAI 或 USDC 之后,你会看到 “存款(Deposit)” 按钮变成了一个 “启用(Enable)” 按钮。

点击绿色的 “启用(Enable)” 按钮即可启动 MetaMask 的交易确认模式。

每当你执行存款、取款或交易操作时,都会弹出 MetaMask 交易确认模块来让你授权此次操作。

交易费详情请参阅 “Gas 费用” 一栏。凡是通过发送交易与以太坊区块链进行交互的人都需要支付 Gas 费用,也就是交易费。这笔费用最终会到达“挖出”你的交易(即,将你的交易添加到区块链上)的矿工手中。你在 MetaMask 模块中看到的交易费其实是你可以支付的最高费用,而实际支付的交易费往往小于该值。

请确保你的钱包中始终有少量 ETH足够支付gas费。如果钱包内没有足够的 ETH,你就无法在 dYdX 平台上存取资产。

点击 MetaMask 模块上的 “确认(Confirm)” 按钮,开始启用你所选择的资产。

你点击“确认”按钮后,就会看到 dYdX 平台上的 “启用(Enable)” 按钮变成了一个加载符。几秒钟之后,“启用(Enable)” 按钮会变成一个 “存款(Deposit)” 按钮。目前在 dYdX 平台上,你可以免费存储任意数量的选定资产。在输入框中输入需存入的数量,你准备好之后可随时点击 “存款(Deposit)” 按钮,然后在 MetaMask 的弹窗上确认该交易。

你的存款交易目前正在等待被矿工打包,然后添加到以太坊区块链上。交易确认需要一段时间,具体的时间长短取决于你在发起这个存款交易时网络的拥塞程度,不过很快你就能看到你的账户余额更新了,上面显示了你存入的资产数量。一旦你看到更新后的余额,恭喜!你已经开始自动赚取利息了!记住,你随时都能存入更多资产或取出已存入的资产。

如果你有其他疑问或需要帮助,你可以随时查看帮助中心(Helper Center)或者通过 Intercom 与我们联系。这两种方式都可以在 dYdX 的帮助菜单栏中找到:

你也可以随时在 dYdX Telegram group 上寻求帮助。

请继续关注本系列的后续文章。我们将研究借贷业务,以及一些可在 dYdX 上实现借贷的底层平台。

以上意见仅供参考,不可作为投资建议。如有需求,请寻求专业人士。


原文链接: https://medium.com/dydxderivatives/getting-started-with-dydx-part-1-c655a6a48b32
作者: Everett Hu
翻译&校对: stormpang & 闵敏

本文由原作者授权 EthFans 翻译及再出版。


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